Conseil patrimonial et Protection sociale
Protégez votre patrimoine et vos proches
Prévoyance, santé, retraite, patrimoine, représentent un enjeu important pour les entreprises comme pour les dirigeants. Notre pole protection sociale et patrimoniale, vous accompagne pour protéger vos intérêts.
Pour Vous chef d’entreprise
Optimisation de vos revenus, bilan retraite, aide à la liquidation, audit prévoyance, garanties associé/homme clé, renégociation assurances de prêts, …
Préparez sereinement votre avenir en optimisant votre situation personnelle.
Pour vos salariés
Audit des contrats prévoyance, santé, retraite…
Mise en place d’épargne salariale (PEE, PERCO, PE ROB, intéressement, participation…)
Améliorez la protection de vos salariés.
Pour votre patrimoine et votre trésorerie
De l’analyse de votre situation patrimoniale, aux placements financiers, investissements immobiliers et placements de trésoreries excédentaires stables.
Développez et protégez votre patrimoine.
Meilleurs ensemble !
Indépendance de nos conseillers et réseau de partenaires
•Pour votre protection sociale, nos courtiers vous proposent, en toute indépendance, les meilleures offres du marché compte tenu de votre situation.
•Pour votre patrimoine, suite à nos analyses et recommandations, vous bénéficiez de notre réseau de partenaires (notaires, banques, CGP, avocats) pour vous accompagner dans la mise en œuvre.
•Mise en place et suivi : Déclaration d’impôts, impôt sur la fortune immobilière, déclaration et obligations annuelles : SCI, LMNP, formalités juridiques de transmission, …
LES MISSIONS
Pour vous chef d’entreprise
ou profession libérale
Optimisation de vos revenus
•Equilibrage rémunération-dividendes-épargne salariale, analyse fiscale entre impôt sur le revenu et impôts société (pour vos SCI),
•Conseil sur la mise en place d’investissement locatif nu ou meublé et sur les produits défiscalisant (loi Malraux, loi Girardin…),
•Etude de produits financiers.
Bilan de retraite avec reconstitution de carrière, étude de l’option de rachat de trimestre(s).
Audit Protection sociale : Prévoyance, Retraite, Santé, Chômage, Frais généraux.
Etude de changement de statut avec impact sur la protection sociale.
Mise en place de garanties associé/ homme clé.
Renégociation des assurances de prêts.
Choix du statut du conjoint
Autres solutions : Contrats « Madelin » Prévoyance, Assurance emprunteur (pour des biens privés et professionnels), assurance vie (placement de capitaux…), article 62 pour le gérant non-salarié (assurance vie), article 82 (gérant salarié et/ou collège de salariés).
pour vos Salariés
•Audit de vos contrats collectifs en prévoyance et santé.
•Audit des contrats de retraite et des indemnités de fin de carrière.
•Mise en place d’épargne salariale (PEE, PERECO, PE ROB (ex article 83), intéressement, participation…)
Notre approche
•Recensement de vos objectifs,
•Analyse de la convention collective et des accords dans votre entreprise,
•Définition de la démographie, des besoins et attentes de vos salariés, étude du recrutement, des départs, du turn-over, de l’absentéisme…
•Respect des règles en matière de représentation du personnel, des organismes représentatifs du personnel, audit des contrats de travail et contrats spécifiques,
•Réalisation de simulations et de projections,
•Accompagnement dans la mise en place et dans la gestion.
pour votre patrimoine
et votre trésorerie
Nos conseillers vous accompagnent sur les dispositifs adaptés à votre situation
•Placements financiers et immobiliers,
•Préconisation et choix du véhicule d’épargne,
•Mise en place du dispositif privilégié, accompagnement et suivi régulier,
•Placement des trésoreries excédentaires stables (personnes morales à l’IS),
•Organisation de votre patrimoine : Etude de la fiscalité des investissements immobiliers en direct ou par le biais de SCI, optimisation de la base taxable à l’Impôt sur la fortune immobilière,
•Transmission de votre patrimoine : Étude successorale, audit des clauses bénéficiaires de vos contrats d’assurance vie, accompagnement à la transmission, mise en place du Pacte Dutreil.
Nos spécialistes EN PROTECTION SOCIALE
